Методика определения признаков

(КАТЕГОРИЙ РИСКА) 
В БАЗЕ «STOP-PIRAMIDA.KZ»

1. Общие положения
1.1. Настоящая Методика устанавливает общий подход к присвоению информационных категорий риска («признаков») объектам, размещаемым в Базе Сайта STOP-PIRAMIDA.KZ (далее — База).
1.2. Признак (категория риска) — информационная маркировка, отражающая наличие выявленных индикаторов, типичных для соответствующих моделей риска и (или) недобросовестного поведения.
1.3. Присвоение признаков носит информационно‑предупредительный характер и не является:
• утверждением о совершении правонарушения (преступления);
• официальной квалификацией;
• решением суда или выводом уполномоченного органа;
• финансовой, юридической или инвестиционной рекомендацией.
1.4. Перечни признаков и индикаторов являются типовыми и не исчерпывающими; индикаторы могут сочетаться; контекст важен.
1.5. Сведения в Базе и примененные признаки могут уточняться и корректироваться по мере поступления новых данных.

2. Объекты оценки
2.1. Объектами оценки являются (включая, но не ограничиваясь): проекты, организации, сайты/домены, приложения, аккаунты/страницы в социальных сетях и на электронных торговых площадках, рекламные материалы, оферты и публичные предложения, а также связанные с ними платежные реквизиты и иные идентификаторы.

3. Источники данных
3.1. Оценка проводится на основе:
a) открытых источников (официальные сайты, публичные реестры, публикации, доменные данные, блокчейн‑эксплореры, публичные объявления и т.п.);
b) материалов и обращений пользователей (при наличии подтверждений: ссылки, скриншоты, переписка, платежные документы/реквизиты и др.);
c) информации государственных органов/регуляторов/общественных организаций, если такая информация получена и (или) опубликована.

4. Категории признаков и типовые индикаторы
4.1. «Признак мошенничества»
Определение. «Признак мошенничества» — информационная категория риска, означающая наличие индикаторов, типичных для мошеннических схем.
Типовые индикаторы (не исчерпывающий перечень):
a) документы/лицензии/сертификаты, не подтверждаемые официальными реестрами;
b) подмена личности, имитация бренда, использование чужих изображений (фото/логотипов);
c) прием средств с признаками сокрытия получателя (платежи на третьих лиц, частая смена реквизитов);
d) нереалистичные обещания дохода/заработка без раскрытия источника;
e) отсутствие идентифицируемого контрагента при приеме средств (нет проверяемых реквизитов/юридических данных).
4.2. «Признаки финансовой пирамиды»
Определение. «Признаки финансовой пирамиды» — информационная категория риска, означающая наличие индикаторов, типичных для пирамидальной модели.
Типовые индикаторы (не исчерпывающий перечень):
a) зависимость выплат от привлечения новых участников (в т.ч. многоуровневые реферальные выплаты);
b) обещание доходности без подтверждаемого источника формирования дохода;
c) акцент на «пакеты/уровни/статусы» и обязательные взносы для участия;
d) гарантии фиксированной доходности при отсутствии прозрачной модели и раскрытия рисков.
4.3. «Дропперство»
Определение. «Дропперство» — информационная категория риска, означающая наличие индикаторов использования платёжных реквизитов третьих лиц и (или) иных способов сокрытия конечного получателя средств, в том числе при расчётах в криптовалюте (крипто‑адреса третьих лиц, P2P‑переводы, частая смена адресов/сетей/реквизитов).
Типовые индикаторы (не исчерпывающий перечень):
a) прием платежей на счета физических лиц при заявлении о деятельности компании/платформы;
b) частая смена реквизитов, предоставление множества карт/счетов и (или) крипто‑адресов;
c) несоответствие получателя платежа заявленному бренду/контрагенту и (или) отсутствие проверяемой связи крипто‑адреса с заявленным контрагентом;
d) запрос перевода «на частное лицо» и (или) на крипто‑адрес третьего лица под видом пополнения/оплаты/инвестиций, включая предложения пополнения через P2P;
e) связь реквизитов и (или) крипто‑адресов с другими высокорисковыми предложениями по данным открытых источников/обращений.
4.4. «Фишинг»
Определение. «Фишинг» — информационная категория риска, означающая наличие индикаторов, характерных для неправомерного получения доступа к данным и (или) активам пользователя.
Типовые индикаторы (не исчерпывающий перечень):
a) подмена домена/страниц, имитация интерфейса сервисов, «зеркала»;
b) запрос паролей/кодов/seed‑фраз/данных карт вне защищенных процедур;
c) перенаправление на сторонние ресурсы/формы оплаты, несоответствующие заявленному сервису;
d) признаки вредоносного поведения (подозрительные скрипты, скрытые формы, неочевидные загрузки);
e) обращения о компрометации аккаунтов/кошельков после взаимодействия с ресурсом;
f) вредоносность ссылки/ресурса: признаки скрытого сбора данных, несанкционированного подключения к аккаунту/кошельку и (или) инициирования действий без ясного и информированного согласия пользователя.
4.5. «Высокий риск убытков»
Определение. «Высокий риск убытков» — информационная категория риска, означающая наличие факторов, повышающих вероятность финансовых потерь.
Типовые индикаторы (не исчерпывающий перечень):
a) несоразмерные обещания доходности и (или) «гарантированная прибыль» без обоснования;
b) отсутствие прозрачных условий расчётов/комиссий/вывода средств либо наличие существенных ограничений;
c) отсутствие проверяемой информации о контрагенте и источнике дохода.
4.6. «Нет обязательной лицензии (регистрации/разрешения/сертификации)»
Определение. «Нет обязательной лицензии» — информационная категория риска, означающая отсутствие подтверждения наличия лицензии/регистрации/разрешения/сертификации, которые могут требоваться для заявленного вида деятельности в соответствующей юрисдикции, либо неподтверждение заявленных сведений официальными реестрами.
Типовые индикаторы (не исчерпывающий перечень):
a) по открытым данным и (или) официальным реестрам отсутствует подтверждение лицензии/регистрации/разрешения/сертификации для заявленной деятельности;
b) заявленные сведения о лицензии/регистрации не верифицируются (нет номера/органа/реестра, либо данные не подтверждаются);
c) ссылки на неофициальные реестры/«регуляторов» и (или) использование поддельных документов.
4.7. «Недобросовестные продавцы»
Определение. «Недобросовестные продавцы» — информационная категория риска, означающая наличие выявленных по обращениям пользователей, анализу открытых источников и (или) информации, полученной от государственных органов, общественных объединений либо иных источников типовых индикаторов, указывающих на возможные нарушения законодательства Республики Казахстан о защите прав потребителей и (или) на потенциально недостоверный либо фиктивный характер деятельности продавца (исполнителя, изготовителя), а также связанных с ним сайтов, интернет‑ресурсов и онлайн‑аккаунтов.
Типовые индикаторы (не исчерпывающий перечень):
a) отсутствие и (или) неполнота проверяемой информации о продавце/условиях продажи (контакты, реквизиты, правила оплаты/доставки/возврата);
b) противоречия в публичных сведениях о продавце/условиях;
c) подтверждённые обращения о непоставке/неоказании/невозврате (при наличии подтверждающих материалов);
d) признаки потенциально фиктивной деятельности и (или) введения в заблуждение по существенным условиям;
e) непрозрачные условия оплаты/доставки/возврата, существенно повышающие риск для потребителя.

5. Корректировка сведений и изменения Методики
5.1. Лица, считающие сведения о себе и (или) своем бренде/объекте некорректными, вправе направить запрос на корректировку с приложением проверяемых подтверждений.
5.2. Оператор вправе изменять и дополнять Методику. Причинами изменений могут являться, включая, но не ограничиваясь: появление новых схем и трендов, изменения регулирования, расширение источников и инструментов проверки, уточнение формулировок для повышения точности и нейтральности.
5.3. Актуальная редакция Методики публикуется на Сайте с указанием даты вступления в силу и на трех языках (казахский, русский и английский).

Дата вступления в силу «11» марта 2026 года