Департамент АФМ по г. Алматы завершил расследование в отношении руководства АО «Центр развития трудовых ресурсов» (ЦРТР) и ТОО «Первое кредитное бюро» (ПКБ). Их подозревают в злоупотреблении должностными полномочиями и получении взяток.
ЦРТР является единственным государственным оператором информации о доходах физических лиц. Эти сведения передаются кредитным бюро и используются банками и другими финансовыми организациями при оценке платёжеспособности заёмщиков. Доступ к этим данным имеет ключевое значение для функционирования рынка кредитования.
По версии следствия, в 2020 году бывший президент ЦРТР заключил с генеральным директором ПКБ незаконное соглашение. В результате доля вознаграждения ПКБ увеличилась с 30% до 35%, а доля доходов ЦРТР снизилась с 70% до 65%.
Кроме того, для ПКБ был создан приоритет при обработке запросов с помощью специального сервиса. Одновременно на каналы обмена данными между ЦРТР и Государственным кредитным бюро было установлено вредоносное программное обеспечение, которое искусственно замедляло обработку запросов. Это обеспечивало ПКБ конкурентное преимущество.
По данным АФМ, государству причинён ущерб на сумму свыше 2 млрд тенге. Подозреваемые задержаны, суд наложил арест на их движимое и недвижимое имущество, а также ценные бумаги общей стоимостью более 1 млрд тенге. В настоящее время материалы уголовного дела переданы сторонам для ознакомления.
Источник: АФМ Республики Казахстан
