Жалған несие
Алаяқтық схемалар жасырылған жалған несиелік ұсыныстар.
Алаяқтар fincreditunion.info сайтында табысты растаусыз жылдық 1%-бен «жылдам несие» ұсынып, жеке деректерді жинайды және қазақстандық дроппердің банк картасына «сақтандыру төлемін» аударуды талап етеді. Заңдылық әсерін қалыптастыру үшін олар «Қазақстанның Кредиттік одағы» атауын пайдаланады. Сонымен қатар заңды тұлға мен лицензия туралы мәліметтер жоқ.
Алаяқтар Түркияның Akbank банкінің атынан әрекет ететіндей көрініс жасап, жылдық 1% мөлшерлемемен 10 жылға дейін «кепілдендірілген» несие ұсынады.
Заңды қызметтің көрінісін жасау үшін қаскөйлер нақты банктің атауы мен логотипін пайдаланып, Қазақстан Республикасының жалған лицензиясын көрсетеді. Осыдан кейін олар әлеуетті қарыз алушылардан түрлі «комиссиялар» мен «қызмет ақыларын» қазақстандық дроппердің банк картасына аударуды талап етеді.
Заңды банктер несие рәсімдеу үшін жеке тұлғалардың карталарына алдын ала төлем жасауды талап етпейтінін есте ұстаған жөн. Мұндай ұсыныстар несие рәсімдеу сылтауымен ақша қаражатын иемденуге бағытталған кең таралған алаяқтық схема болып табылады.
Алаяқтар сенімге кіру үшін нақты банктер қызметкерлерінің есімдерін пайдаланып, "артық әуресіз жылдам несие" ұсынамыз деп алдайды.
"SREDA" медиаресурсына берілген сұхбаттан.
Біз краудфандингтік "Investroom LTD" компаниясының өкілінен компанияның "Я собрал" жобасына қатысы бар-жоғын тікелей сұрауды жөн көрдік.
Алаяқтар табысты растаусыз және несие тарихын тексерусіз үш минутта несие береміз деп уәде етіп, сенім ұялату үшін жалған лицензияларды пайдаланады.
Telegram-да алаяқтар адамдарға "қарыздан құтылып, жаңа өмір бастауға" көмектесеміз деп уәде береді.
Алайда іс жүзінде мұндай ұсыныстар көбінесе жаңа қаржылық шығындарға әкеледі, өйткені жәбірленушілерден қарыздан құтылуға "кепілдік берілген" қызметтер үшін алдын ала төлем талап етіледі.
Әлеуметтік желілерде алаяқтар пайызсыз және мақұлдау кепілдігі бар несиелер ұсынады.
Мұндай тұзаққа көбіне шұғыл ақша қажет болғанымен, мерзімі өткен берешегі, нашар несие тарихы немесе табысының жеткіліксіздігі салдарынан несие ала алмай жүрген адамдар түседі.
"Я собрал" кредиттік кооперативі өзін краудфандингтік платформа ретінде таныстырып, несие ұсынады — бұл балама қаржыландыру түрі ретінде көрсетілетін алаяқтық схема.
